Voor veel bedrijven kan de financiering van de cashflow voor hun bedrijf als het rijden in een continue achtbaan zijn.De verkoop is gestegen, dan doen ze dat wel. De marges zijn goed, dan worden ze vlakker. De cashflow kan heen en weer slingeren als een EKG-grafiek van een hartaanval. Het is dus belangrijk dat je advies van brokers inwint om te kijken hoe je gemakkelijk cashflow kunt genereren.
Dus hoe ga je over de financiering van de kasstroom voor dit soort bedrijven?
Ten eerste moet u uw maandelijkse vaste kosten nauwkeurig kennen en beheren. Ongeacht wat er in de loop van het jaar gebeurt, moet u op de hoogte zijn van de hoeveelheid geld die nodig zal zijn om de terugkerende en geplande operationele kosten te dekken die zich zullen voordoen, of u nu een verkoop doet of niet. Door dit maandelijks te doen voor een volledige cyclus van twaalf maanden is er een basis voor het nemen van beslissingen over de cashflow.
- Ten tweede, van waar je nu bent, bepalen de hoeveelheid geld beschikbaar in contanten, eigenaren buiten het kapitaal dat kan worden geïnvesteerd in het bedrijf, en andere externe bronnen die momenteel in de plaats.
- Ten derde, projecteer uw cashflow zodat de vaste kosten, de bestaande crediteuren en debiteuren realistisch worden ingevoerd in de toekomstige weken en maanden. Als het geld altijd krap is, zorg er dan voor dat u uw cashflow wekelijks doet. Er is te veel variatie in de loop van een maand om alleen op maandbasis uit te stralen.
Nu heeft u een basis om de financiering van uw cashflow te beoordelen.
De financiering van de cashflow zal altijd een beetje uniek zijn voor elk bedrijf vanwege de industrie, de sector, het bedrijfsmodel, de fase van het bedrijf, de omvang van het bedrijf, de middelen van de eigenaar, enzovoort.
Elk bedrijf moet zelf zijn financieringsbronnen voor cashflow beoordelen, met inbegrip van maar niet beperkt tot eigenaar investeringen, handels- of crediteurenfinanciering, overheidsoverdrachten, kortingen voor vervroegde betaling, deposito’s op de verkoop, financiering door derden (kredietlijn, termijnlening, factoring, financiering op basis van inkooporders, financiering van de voorraad, leningen op basis van activa, of wat dan ook relevant is voor u).
Drie punten om te verduidelijken voordat we verder gaan.
Ten eerste, financiering is niet strikt over het krijgen van een lening van iemand wanneer uw cashflow meer geld nodig heeft. Het is een proces om uw cashflow continu positief te houden tegen de laagst mogelijke kosten.
- Ten tweede, je moet alleen de markt en verkopen wat je kunt cash flow. Marketeers zullen de ROI van een marketinginitiatief meten. Maar als u niet in staat bent om de cashflow van het bedrijf te voltooien en de opbrengst te innen, is er geen ROI te meten. Als u een bedrijf heeft met fluctuerende verkopen en marges, kunt u alleen transacties aangaan die u kunt financieren.